Naše AML politika a ověření hráčů

Praní výnosů z trestné činnosti je riziko, které na Spinsofglory Casino řešíme systematicky, ne propagačně. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty po vás chceme, kdy požadujeme doložit původ prostředků a co se stane, když dokumenty nedoručíte.

Naše závazky v boji proti praní peněz

Provozujeme se licencí Curaçao Gaming Control Board č. 8048/JAZ2023-045, vydanou společnosti Glory Entertainment N.V., která casino založila v roce 2023. Z licence plyne povinnost vést účinný program prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorizmu (AML/CTF) a aplikovat ho na každého hráče bez rozdílu výše vkladů či délky registrace.

Náš program má čtyři pilíře: ověřování totožnosti hráčů, průběžné monitorování vkladů a výběrů, hlášení podezřelých aktivit příslušnému úřadu a pravidelné školení zaměstnanců, kteří přicházejí do styku s platbami. Za fungování programu odpovídá vedení společnosti a jeho účinnost necháváme každoročně přezkoumat nezávislým auditorem.

Kdy vás ověřujeme

Ověřování nastupuje ve třech fázích a žádná z nich není volitelná. Základní kontrolu provádíme už při registraci, úplné ověření totožnosti pak před prvním výběrem, a to i tehdy, jde-li o minimální výběr 300 CZK. Třetí, rozšířená kontrola následuje, když vaše transakce překročí stanovená prahová čísla nebo když je v nich něco neobvyklého.

Dokumenty, které po vás chceme

K úplnému ověření potřebujeme tři typy dokladů. Všechny nahráváte přímo v zabezpečeném profilu, nikoli e-mailem.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státní mocí (obě strany)
• Potvrzení o bydlišti starší nejvýše 3 měsíce, například účet za energie nebo výpis z banky
• Důkaz vlastnictví platební metody: fotografie karty se zamaskovanými prostředními číslicemi nebo výpis z e-peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme zredukovali na čtyři kroky, které zvládnete z mobilu i z počítače. Naším cílem je doručit výsledek do 72 hodin od nahrání kompletních podkladů.

• V profilu otevřete sekci Ověření a nahrajete fotografie dokladů
• Automatická kontrola posoudí čitelnost, okraje snímků a nepřítomnost úprav
• Náš tým compliance dokumenty ručně porovná s údaji v účtu
• Výsledek vám přijde e-mailem i zprávou do účtu, připomínky píšeme s konkrétním návodem na opravu

Jak chráníme vaše dokumenty

Snímky ukládáme na šifrovaných úložištích oddělených od herních dat. Přístup k nim má výhradně omezený okruh pracovníků compliance a dodavatelů, kteří u nás procházejí prověrkou. Doklady nepředáváme třetím stranám s výjimkou situací, kdy nám to ukládá zákon nebo požádá regulátor či orgán činný v trestním řízení.

Doložení původu finančních prostředků

Původ prostředků dokládáte jen v konkrétních situacích: když kumulované vklady v krátkém období výrazně převýší obvyklý rámec vašeho účtu, když si vybíráte nezvykle vysokou částku nebo když vzorec vašich transakcí odpovídá typologiím, které sledujeme (například rychlé střídání vkladů a výběrů bez herní aktivity). Důvod je jednoduchý: máme zákonnou povinnost vědět, že peníze ve hře mají legální zdroj.

Jako důkaz přijímáme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z bankovního účtu, kupní smlouvu, rozhodnutí o dědictví nebo jiný veřejný dokument. Stačí jeden podklad odpovídající výši sledované částky. Vše, co nám zašlete, posuzujeme stejně citlivě jako doklady totožnosti.

Monitorování transakcí a výběrů

Každý vklad a každý výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částku, frekvenci, platební metodu a zemi původu s profilem vašeho účtu. Odchylku systém nahlásí analytikovi, který ji posoudí individuálně a v případě potřeby vás kontaktuje ještě před zpracováním výběru. Hráče za to nijak nezatěžujeme: kontrola probíhá na pozadí a vy ji běžně vůbec nezaznamenáte.

Pravidlo stejné platební metody

Výběry posíláme na tutéž metodu, kterou jste použili k vkladu, u kryptoměn pak na adresu, ze které vklad přišel. Když jste vkládali kartou, vracíme peníze na tuto kartu; kdybyste metodu v mezidobí ztratili, domluvíme s vámi alternativu po ověření vlastnictví. Vlastní poplatky za výběry si neúčtujeme, mohou však nastat poplatky platebního poskytovatele.

Co se stane při neověření účtu

Bez ověření si nemůžete vybrat, to je zákonný strop, který nepřekračujeme ani u malých částek ani u dlouholetých hráčů. Další kroky nastupují postupně a vždy vás o nich informujeme se stanovenou lhůtou.

• Výběr pozastavíme do doručení platných dokumentů, vklad ani hra přitom omezeny nejsou
• Když dokumenty zamítneme, vyzveme vás k novému nahrání s vysvětlením závady
• Po 30 dnech bez reakce účet zablokujeme; po dodatečném ověření totožnosti vrátíme zůstatek na ověřenou metodu
• Při důvodném podezření z trestné činnosti účet uzavřeme, peníze blokujeme a případ nahlásíme úřadu odpovědnému za náš licenční režim

Uchování a ochrana vašich dokumentů

Ověřovací podklady archivujeme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, protože nám to ukládá licenční režim Curaçao. Uchování má dva důvody: musíme být schopni doložit průběh ověření při kontrole regulátora a reagovat na dotazy orgánů činných v trestním řízení. Po uplynutí lhůty dokumenty trvale a nezpětně zničíme, pokud zákon nevyžaduje delší uložení konkrétního podkladu.

Po dobu uložení platí stejná pravidla jako při aktivním ověření: šifrované úložiště, přístup jen pro compliance tým a záznam o každém přístupu k vašemu spisu. Kdybyste chtěli vědět, jaké údaje o vás uchováváme, můžete si kdykoli vyžádat jejich výpis prostřednictvím podpory.

Často kladené otázky

Jak dlouho trvá ověření totožnosti?

Standardně 24 až 72 hodin od nahrání kompletních a čitelných dokumentů. Při zvýšené zátěži může posouzení trvat o několik dní déle; o každém zdržení vás informujeme e-mailem.

Musím doklady odeslat už při registraci?

Ne. Úplné ověření požadujeme až před prvním výběrem. Ověřit se ale můžete kdykoli dříve v profilu a urychlit tak budoucí výběry.

Proč po mě chcete doklad o původu prostředků?

Licenční režim nám ukládá ověřit, že peníze ve hře mají legální zdroj, a to zejména při vysokých vkladu a výběrech. Obvykle stačí jeden dokument, například výpis z účtu nebo potvrzení o příjmu.

Co když můj snímek dokladu vyjde nečitelný?

Nahrání zamítneme a vyzveme vás k nové fotografii. Žádnou sankci za to neúčtujeme, pouze výběr čeká, dokud nedodáte platný podklad.